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银行是怎么发现用户在套现的?注意你的刷卡习惯和刷卡逻辑!

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大多数人在有了钱之后,一般都想立刻体验一把有钱人的滋味,拿着信用卡挥金如土。但是如果你突然性的消费大笔钱,银行会对你刚刚的消费进行一个核查,这时候你就正式成为银行的关注对象了。

其实银行都有一个反欺诈系统,如果你的消费行为出现突然性的反常,就会被加入疑似欺诈行为的交易中,然后银行会进行一个核查,这也就是我们常说的风险控制,简称“风控”。接下来,就给大家介绍一下,什么样的行为会被银行列入风控。

1、一般来说,像是频繁发生大金额交易的卡,都是风控的对象。

不管是批发类还是房产类,都是很容易被列入欺诈行为的,所以在刷卡的时候,一定要特别留意这些场合。

2、如果你有一张卡,一般来说都不用,然后突然用了,而且还是特别大的金额,那么很大概率会被纳入风控名单。

如果你的交易还都是整数,那么就更可以了,如果不是被别人盗取了,那就很可能是套现。如果银行在核实的时候,没有发现你是套现,但是存在这种情况,想要提额基本是不可能了。

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以上行为很容易被列入不正常,那么接下来我们就看看什么样的刷卡是正常的。

1、日常多笔消费

如果你每天的消费都是在超市这些地方,买的也都是生活用品什么的,那么不管你刷多少次都是没有问题的。

2、娱乐场所消费很正常

现代的年轻人,比较喜欢去KTV或者是美容养生之类的,这些都是很正常的,而且不会有任何问题。

3、偶尔买个奢侈品

很多人都有卖奢侈品的欲望,但是只要不是过于频繁,也都是可以的,大概一两个月买一次,都是可以的。

4、多元消费

多元消费就是你刷卡的场所和东西,不要太单一,不要一直是一家店或者一个东西。

其实银行的风控也都是可以理解的,毕竟也是为了保留资本,对大家都有好处。

所以希望大家在使用信用卡的时候,诚信用卡,保持一颗责任心。

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